许多有问题的P2P最初都是伪P2P，类似于Dada Group， Group和 Group，无非就是戴着互联网的背心并以欺诈和名称的形式交换了原始的非法离线筹款！即使是“最喜欢” P2P的，也基本上偏离了P2P的金融产品模型和原理，并且是错误的P2P。
这种虚假的财务欺诈就很普遍，就像互联网财务的出现之前一样！
就像厨房一样，它具有自己的优势和缺点。尽管互联网的便利性和效率为金融行业带来了有效的技术创新和转型，但它也使这些传统的财务欺诈有更多的利用机会！
但是，正如发现淘宝被发现后没有出现的那样，财务欺诈绝不是互联网财务时代的“新事物”！取而代之的是，重复一个古老的庞特游戏！
在下面，作者编制了过去20年中我国家大陆发生的十二起经典的金融欺诈案件。他们每个人都是著名的主要案例。他们中的一些人甚至在全国各地发出声音，并引起了天空的注意！
作者列出了这些案例，这绝不是“纠正P2P的名称”或互联网财务的地板。它只是希望更多的投资者和从业者能够更冷静，平静地认识到财务欺诈案件的发生模式，以便更好地避免积极和被动地陷入各种金融犯罪案件中。
让我们回想一下和重新审视我国财务历史上的这些替代性“经典”！我希望它可以帮助每个人都认识到金融欺诈案件的典型特征，并在综合且令人眼花乱的互联网金融市场中发展一对“金眼睛”。
1994年北京大城公司申·塔夫（Shen Taifu）的10亿元人民币筹款欺诈案
主要罪魁祸首：沉·塔夫（Shen Taifu）
犯罪时间：1994
犯罪地点：北京
欺诈标题：高科技机械和电气技术开发合作的高收入
欺诈金额：超过10亿元人民币
受害投资者：超过100,000人
北京长城机械和电气技术行业公司（以下称为大墙公司）曾经是著名的。该公司曾经在短短几个月内筹集了超过10亿元的社会资金，影响了全国17个城市的100,000多人。 1993年4月18日，主要罪魁祸首是沉·塔夫（Shen Taifu）被捕。 1994年3月4日，北京中级人民法院首先被判处死刑； 4月8日，最高人民法院批准了死刑，并于同月11日处决。
北京长城机械和电气技术行业长期以来一直以高度兴趣为诱饵，以签署“技术发展合同”的形式从社会中筹集资金。 Shen Taifu的年利率高达24％。他有能力实现吗？据金融专家称，全球基金的利润率通常低于15％。获得超过10亿元的利润并不容易。偿还年度利息的24％的24％是纯粹的“童话”。
许多投资者不知道他们与沉·塔夫（Shen Taifu）签署的所谓的“技术发展合同”只是欺骗人们的标志，在沉塔福（Ane Taifu）的眼中，它们就像几张废纸。合同清楚地表明，该公司将在一年内产生1亿元的产出价值。但是，从签署第一份技术发展合同的日期到今年3月的半年，该公司仅售出了五十或六十个电动机，价值超过600万元。所谓的运动开发已成为欺诈的掩护。为了创造出良好的运营绩效的幻想，沉·塔夫（Shen Taifu）将3.2亿元基金的筹集资金变成了公司的运营销售收入，然后向税务部门支付了超过1100万元的税款。同时，沉·塔夫（Shen Taifu）在人际关系上努力工作。他依次雇用了160多个老同志，他们曾担任该公司的高级顾问，从而建立了强大的官方企业关系网络。
到1993年初，沉·塔夫（Shen Taifu）在全国各地建立了20多个分支机构和100多个分支机构，雇用了3,000多名员工，他的主要业务是发布广告，炒作新闻和筹集资金。到2月，大城公司在不到半年的时间内筹集了超过10亿元人民币，其中有100,000名受害者，其中个人筹款占筹款总额的93％。有9个城市筹集了超过5000万元人民币的资金，北京的资金数量最多，达到了2亿元人民币。
1995 Wuxi Deng Bin和Yao 非法筹款案件
主要罪魁祸首：邓·本，Yao
犯罪时间：1995
犯罪地点：Wuxi，江苏
欺诈标题：医疗用品联合运营的高收入
欺诈金额：32亿元人民币
受害投资者：超过200人
说到Deng Bin和Yao ，这可能有点陌生，但是当涉及Wuxi 时，当时很有名。这家公司由邓本（Deng Bin）经营，并与会计师Yao 一起在1989年至1994年7月的六年中非法筹集了32亿元人民币，涵盖了全国12个省和城市中的368个单位和31个人，其中有200多人参与此案。自从中华人民共和国建立以来，大量的筹款活动，涉及该案的人数以及造成的重型伤害都是罕见的。 1995年11月27日，最高人民法院裁定批准邓·本恩（Deng bin）和杨·吉（Yao ）的死刑，邓·金（Yao ）是Wuxi 的前实际控制者，并剥夺了生命的政治权利。
以诱饵的共同行动和高利率的名义，邓邦和他的帮派在无数白天和黑夜后提出了“伟大的窍门”。他们以共同操作的一次性注射器，医疗手套，丝绸糊等的名义与投资者签署了“合作协议”，但同意，无论公司的业务状况如何，投资者都可以按时获得本金和利润。但是，从第一个协议的日期到当前的日期，新兴公司从未经营此类项目。邓本（Deng Bin）正在努力筹集新资金来偿还旧债务并拆除东西墙。所谓的合资企业最初是魔鬼没有做出的大骗局，也是一个巨大的谎言。 5％的每月利润的高利率不仅给她带来了财富的潮流，而且使这一重大骗局如火如荼。
一开始，当邓本（Deng Bin）炮制了年度筹款利息的60％（最高120％）时，灾难已经到来。据金融专家称，全球的资本利润通常低于15％。最多只能获得超过30亿元人民币的大量资金，最多只能获得几％的利润。偿还年度利息的60％只是幻想！在特定环境中特殊技术形成的这种特殊经济现象注定是人生短暂的！但是，人们相信这一点，像疯狂一样投资了钱，并迅速形成了投资繁荣，不可阻挡，并冲进了邓本的魔术洞。
在非法筹款期间，为了使人们相信利润，有些人将在投资时现场支付利息，每月的特殊基金投资者每月利润高达10％。收到高回报后，这些投资者继续投资并成为自愿宣传家。
房地产公司Ji 在2003年的筹款欺诈案
主要罪魁祸首：Ji
犯罪时间：2003年
犯罪网站：千岛，千座
欺诈标题：房地产投资和发展的高收入
欺诈金额：55亿
受害投资者：15,000
2011年5月14日，郑安吉（）的“ 筹款欺诈案”持续了三天的审判，结束了以利苏伊（）中级人民法院的结尾。 Ji ，Ji ，Ji ，Ji ，Zhou ，Yin Wenhe等被告被指控筹款欺诈，非法吸收了公共存款和撤销资本。所涉及的金额超过55亿元人民币，涉及15,000多个筹款家庭。
2011年11月7日，中级人民法院对Ji 案件做出了第一定期判决，包括 Real Group Co.，包括 Real Group Ltd.，欺诈性的公共存款和退出资本捐款的六名被告。吉·温豪（Ji ）因几次罪行和惩罚被判处死刑，被剥夺了生命的政治权利，并没收了他所有的个人财产。
大约在2003年左右，Ji 和其他六个人掩盖了他们的损失真实性，以高价和媒体的宣传来竞标土地，从而产生了公司利润的幻想，并采取了IOU的形式，并由每家公司发行了一家IOU，并从非法指定的公众中，在，，，，和 of Flood of 和Huneu of and of of Eu Ou，并非法筹集了资金。在司法会计评估之后，除了一个房地产项目外，被告经营的其他房地产项目都是损失。尽管55亿元人民币的筹款资金是以开发各种房地产公司项目的名义筹集的，但在房地产上投资的资金实际上很小，而47亿元人民币被用来偿还本金和利息。如果房地产项目没有盈利，则将通过随后支付筹款资金来偿还先前的付款。在筹集的资金中，四个吉家庭父子和儿子使用了超过7450万元人民币。
2006年，Yilin Zhao ，10,000 MU大型造林筹款欺诈案
主要罪魁祸首：Zhao
犯罪时间：2006年
犯罪地点：北京
欺诈标题：购买森林土地的高收入用于合作
欺诈金额：16.8亿元人民币
受害投资者：数百
“ Yilin Group案”是北京历史上最大的金字塔计划。根据统计数据，从2004年到2006年的两年中，出售了422,000吨林地，覆盖了9个省和城市，创造了500万人和1800万人。涉及的资金为16.8亿元人民币，森林购买数量达到22,000，其中北京有18,000多人参与了“ Yilin Myth”。 2009年6月17日，北京高级人民法院对“ Yilin”非法商业上诉案做出了最终判决，对包括Zhao 在内的其他24名被告，维持了15年至一年的监禁。
2003年，罪魁祸首的主要Zhao 在他被释放的前一年带来了消息，称他为“目前的林业发展势头非常强大”。从监狱释放后，剧烈的“千里米造林”运动使赵彭根（Zhao ）赚了一大笔钱。 Zhao 被释放后，通过运营购买了Yilin ，最初的启动首都只有1000万元人民币。利用“数千英里的森林”的机会，我们出售了申阳附近的森林土地，开始“坐在北京，在全国范围内出售土地”，并通过广告招募了人员，直到形成了后来的4级金字塔结构。
根据警察统计数据，Yilin在自购买的森林购买者手中收集了3亿元人民币，但用于维护的实际资金仅为1000万元人民币。 “所谓的管理层是给当地农民一些钱，让他们照顾他们。牲畜已经吃了许多林地，甚至堆消失了。”负责此案的警察说，当Yilin准备在河南的一个县购买土地时，有人以每个坑为元的标准找到当地人，挖出50 40厘米平方坑每盎司的土地，并在每个坑中插入幼苗。 Yilin通过接受检查后，他以每盎司150元的价格购买了一块暂时挖的林地，没有人再次关心它。 Yilin 表面上是造林的，但实际上，它正在进行虚假的广告，并依靠金字塔计划非法筹集资金，这是国家不允许的。尽管Yilin公司已经建造了森林，有些公司获得了森林权利证书，但整个筹款活动已被确定为非法。
2006年，精通蚂蚁的公司Wang 非法筹集了资金和欺诈
犯罪时间：2006年
犯罪地点：皇后区英库市
欺诈标题：租房和养蚂蚁的高收入
欺诈金额：100亿元人民币
受害投资者：成千上万
“ Ant ”，这是一家非法筹集资金的企业，通过欺骗农民的存款。这种饲养的蚂蚁实际上是一种在合同利润率的监管中利用中国法律差距的行为，并且伪装大约提高了约100亿元人民币。 2008年12月13日上午，在富林市的东瓦（）的“筹款蚂蚁筹款欺诈案”的第一次实例终于被判处死刑：被告王·（Wang ）被判处筹款欺诈罪被判处死刑，被判处死刑，被判处犯有政治权利，并判处了他的个人财产，并将所有个人的财产视为所有个人。其中，有15名被告被判处五到十年的监禁，分别被罚款100,000至500,000元。
“蚂蚁丽嫩”的产品在使用蚂蚁作为原材料的旗帜下，因此从建立蚂蚁莉森公司开始，就出现了“租赁和养育”的方法。所谓的“租赁和饲养”意味着，蚂蚁将蚂蚁将蚂蚁包装给当地居民，以繁殖和回收它们。育种者只需要支付一定数量的本金即可在合同期内批准收回本金，还可以获得比银行的利息富裕得多的“劳动费”。 “有组织的农业”由育种者支付，蚂蚁仍由公司喂食，并在到期日之后尽可能多地分配给育种者。
从2002年5月到2004年12月，王在没有财务管理批准和没有财务担保能力的情况下将高达35％至80％的利率作为诱饵，并促使成千上万的投资者与他签订了109,100个合同，而非法筹款的金额达到了2.亿元。对蚂蚁繁殖的最低投资为10,000元，每个蚂蚁盒的育种周期为14个半月。每10,000人民币投资，农民就可以从公司中恢复过来，这是两个大型和一箱小蚂蚁。在一个周期中，每10,000元可以获得每10,000元的利润；王以此来诱导非法筹款，以产生近30亿元的资金。除了偿还总计219.697亿元人民币的育种者的主要和利息外，他还使用了约7.9亿元人民币，用于浪费投资，赞助，宣传或向个人和单位浪费投资，赞助，宣传或借贷。
2007 十年非法MLM筹款案件
主要罪魁祸首：锣
犯罪时间：2007年
犯罪地点：Wuxi
欺诈标题：健康产品的高奖励
欺诈金额：数十亿人民币
受害投资者：成千上万
从1996年到2008年， Chain Sales Co.，Ltd。创建了一个精心包装的筹款骗局，该骗局在健康产品销售和开发行业的掩护下运营了十二年，并以高利率吸收了数十万人和数十亿私人基金。
罪魁祸首的主要锣元素负责他的妻子范·杰坎（Fan ）的一般财务，后者伪装了非法融资基金。几个团队专门伪造帐户和洗钱数十亿美元。大量资金被转移到海外。这些孩子被派往英国学习，然后以香港宁华的名义进行反投资，并在海外购买了房地产并逃离。
赚钱的方法不过是吸收私人资本，但其包装方法非常独特：该公司签署了与投资者的产品销售合同，投资者支付了一定数量的产品存款，向公司出售其医疗保健产品，该公司在三个月后返回押金并支付一定的销售支出。存款和销售费用金额取决于产品销售情况。
2008年，匈奴房地产公司Zeng 非法筹款案件
主要罪魁祸首：Zeng
犯罪时间：2008
犯罪网站：匈奴的长沙
欺诈标题：房地产投资和发展的高收入
欺诈金额：34.52亿元人民币
受害投资者：24,238
霍南·桑吉安（Hunan ）房地产发展小组前总统郑昌吉（Zeng ）被昌娜（）中级人民法院判处死刑，根据法律剥夺了湖南省的中级人民法院，剥夺了生命的政治权利，并在2011年5月20日没收所有个人财产。
法院确认，从2003年6月到9月，为了获得图书馆，体育馆，艺术画廊，电力酒店，东芬港市场等的发展权（以下称为“三个图书馆项目”），犯罪分子Zeng 掩盖了du the the the of the the the the of the the the the 的兄弟县（已被判刑），并以 City Land and 综合开发公司的名义获得了“三个图书馆项目”的发展权。
郑成吉获得了“三个大厅项目”的整体发展权之后，他于2003年11月15日正式开始从未指定的公众筹集资金，年度回报率为20％。从2004年1月30日到2008年9月上旬，Zeng 决定以 （ （ Real Co.，Ltd.）的名义筹集资金，并通过签署订阅协议，承诺信，投资协议，投资账户和iSs Iss Iss的投资账户，以及iS ISS的投资账户，以及iSs inoss ，iOS of ，iOUS和 ，以及卡，通用卡和其他筹款表，以吸收社会资金。
为了在最高水平上筹集资金，Zeng 反复提高了 的非法筹款利率。从2003年11月到2008年8月，Zeng 逐渐将筹款利率从每月1.67％增加到10％。同时，Zeng 还向 的员工分配了筹款任务。为了鼓励员工从外部招募资金，Zeng 决定以6％的资金奖励员工。同时，Zeng 使用筹款资金以他人的名义进行投资和建立公司，并任意撤回公司资金和转让公司资产，总筹款超过34.52亿元。
从2003年11月15日到2008年9月30日，Zeng 和其他非法筹集了超过34.52亿元人民币，有24,238人参与筹款活动，共有57,759人筹集了57.759人，总共筹集了17.71亿元的资本收款。在扣除本金和利息还款的数量之后，Zeng 的筹款欺诈行为总计超过8.29亿元，造成了6.2亿元人民币的筹款家庭经济损失。
2008年，Jilin 非法筹集了1亿元人民币
主要罪魁祸首：Yang
犯罪时间：2008
犯罪地点：吉林市
欺诈标题：造船公司增加资本并扩大股票和高回报
欺诈金额：2.24亿元人民币
受害投资者：总共有5500多人
吉林市（Jilin City）的“ ”公司涉嫌非法筹款2.24亿元人民币，并解决了27名嫌疑人，属于法定招标。吉琳市政公共安全局正在要求市政人民的征收对案件涉及的人提起诉讼。在这个主要的非法筹款案中，被欺骗的人涉及三个省的5500多人，包括吉林，借利和安海。
现年42岁的主要罪魁祸首杨居住在Jilin City。他于1999年因合同欺诈而被判处五年徒刑，并于2002年12月上旬被释放。杨·海洛克斯（Yang ）在监狱中释放后，遇见了刘，2003年10月，刘（Liu）将工业和贸易公司转移到Yang 。随后，Yang 和俄罗斯远东造船公司分别投资了560,000元来注册并建立Jilin Far East Ship Co.，Ltd。（这是一家法律公司），与Jilin工业和商业局一起。 2004年1月，杨·哈克斯安格（Yang ）秘密地与俄罗斯投资者开始非法筹款。同年6月，杨建立了Jilin Co.，Ltd。使用虚假的资本验证方法，Lu 担任总经理。
当 Co.，Ltd。首次成立时，它声称注册资本为1000万元，但实际的注册资本仅为770,000元。 Yang 伪造文件，银行存款为923万元。投降后，杨·哈克斯安格（Yang ）承认，他通过错误地报告其注册资本建立公司后没有进行任何业务活动。但是，由俄罗斯一方建立的远东旅游船制造有限公司，已生产并生产并制造了298艘各种类型的船只，售出了102艘，并收回了60万元人民币，这是一项损失的行动。
杨·海克斯安格（Yang ）和隆·洪芬（Luo ）和其他人以6％-10％的每月利息为诱饵，以增加资本增加和份额扩张，并将分为两个当地和外国储备的吸收市场，总共11个单位，并连续筹集了大规模的非法筹款。 和Anhui省。
2008 Inner Su Yen的主要筹款欺诈案
主要罪魁祸首：su yen
犯罪时间：2008
犯罪网站：匈奴的长沙
欺诈标题：从煤炭投资和酒店开发的高收入
欺诈金额：34.52亿元人民币
受害投资者：24,238
2013年11月5日，上蒙古自治区上等人民法院宣布对Su Yenu的筹款欺诈案件的二判决，判处上诉人Su Yenu丧生，因为他们犯有筹款欺诈犯罪，剥夺了生活权利，并没收了所有个人财产；最初的被告Ren 被判处五年徒刑，罚款500,000元人民币，以非法吸收公共存款。
经过审判后，内蒙古自治区的高级人民法院发现，在2006年，苏扬努（Su Yenu）构成了投资煤炭和开发酒店的事实，创造了强大的兴趣，以诱饵为诱饵，非法筹集的资金是通过欺诈性方法从未指定的公众中筹集的，欺骗性的方法和造成的原理和实际的利益又扣除了事故和实际的frod，并扣除了实际的差额。最初的被告人伦·温西安（Ren ）知道苏·扬努（Su Yenu）非法筹集的资金，为苏·扬（Su Yenu）提供了帐户，存入和撤回资金，支票帐户和虚假宣传，以帮助Su Yenu非法筹集资金。同时，他非法吸收了Zhang 和其他10个人的资金，并将他们交给了Su Yenu，并收取了利息差。
内蒙古自治区的高级人民法院认为，上诉人苏·扬努（Su Yenu）的筹款欺诈数量尤其巨大，造成了对国家和人民的利益造成的巨大损失，危害尤其严重。尽管他自愿投降，但根据法律，他不会受到较轻的惩罚。最初的被告人伦·温森格（Ren ）主动召集公共安全器官进行调查，而无需审讯，并在被召唤后采取了强制性措施，并如实承认构成投降的罪行，并可以根据法律受到较轻的惩罚。经过审判委员会的讨论和裁决，苏扬的上诉被拒绝，奥斯托斯中级人民法院在首先被维持的死刑判决得到了维持，并将最高人民法院报告给了最高人民法院，根据法律批准了最高人民法院。
投资和金融管理欺诈案，2009年
犯罪时间：2009年
犯罪网站：台湾，山西
欺诈标题：虚假现场和期货投资高回报
欺诈金额：数千万
受害投资者：数百
曾吸引了许多投资者并已经运营了很多年，突然被没收了。该公司的合法人员是杨，总部位于台湾，在金宗市也有一个分支机构，该分支机构主要投资于现货交易和资金。目前，罪魁祸首的主要罪名确实已被捕。 Co.，Ltd。涉嫌筹款欺诈和非法吸收公共存款。
信息服务公司成立于2000年12月18日，主要从事市场研究，财务信息，新产品，新技术，新市场促进与发展，投资和财务管理，电子商务，专业培训和其他业务。在过去的三到四年中，该公司以代表客户进行现货商品贸易和对期货进行现货商品贸易和投资的名义进行了筹款，并非法吸收了公共存款，并以高折扣为诱饵。
投资者和 签订的一些合同是商品交易（即现货交易），而其他合同则是对保证基金的投资，较高的回报率，有些甚至超过20％。由于承诺的回报率非常有吸引力，因此它已成为许多投资者的首选。随着 对高回报的承诺，许多投资者投资了所有的储蓄，甚至动员了亲戚和朋友加入。最初估计，应该有数百多名投资者，投资范围从成千上万到成千上万到成千上万甚至千万。
2013上海保险公司Chen Yi的筹款欺诈案
主要罪魁祸首：陈
犯罪时间：2013年
犯罪地点：上海
欺诈标题：虚假保险金融产品的销售
欺诈金额：13亿元人民币
受害投资者：4,400
2015年2月11日，上海第一中级人民法院对上海 Co.，Ltd。的前实际控制人Chen Yi和该公司高级经理Jiang Jie作出了公开判决。被告Chen Yi和Jiang Jie被判处死刑，被判处死刑两年，并因筹款欺诈罪而被判无期徒刑。
2010年初，Chen Yi和Tan与当时是 的法定代表Liu签署了一项协议，向会员 签订了企业销售人寿保险公司销售业务和薪酬管理费。之后，陈Yi和谭（Chen Yi and Tan）密谋将保险公司的20年人寿保险产品分为1到3年的短期金融产品，销售的短期金融产品，欺骗投资者的资金，并向相关保险公司撒谎，这些资金是 售出的20年人寿保险产品的保费，并通过保险公司的返程付款，并通过处理保管费用的保险费用兑现。
从2010年2月到2013年7月，陈Yi和其他人招募了400多名保险代理商，将上述虚假保险金融产品出售给4,400多人，并使用上述费用退款以挪用超过10亿元的资金。到事件发生时，超过3,000名受害者实际损失超过8亿元人民币。 2013年7月28日，Chen Yi和Jiang Jie发现资本链将被损坏，因此他们将近5000万个香港的资金转移到了香港，并以超过830,000欧元和其他大量现金，珠宝，奢侈品，奢侈品和其他商品逃到国外。同年8月19日，陈Yi和江吉在斐济群岛被捕。
Pan Asia Non- Case in 2014
Main : Shan
Crime time: 2014
Crime : ,
Fraud Name: Sales of False
Fraud : 40 yuan
: 220,000
On 5, 2015, the 's the of the crime of Pan Asia Co., Ltd.
Pan Asia Co., Ltd. the rules and the " " . the of , it has the of and by , the , and the of hot . At the same time, Pan Asia Co., Ltd. the of a large of , and the " " into "" and "Rijin Plan" and other the and the 's grid and , a fixed rate of of 10% to 13%, and the have to do with the rise and fall of goods. It from in the , forms a "fund pool" by it, and a large of cash.
Up to now, 16 major , the of Pan Asia and the 's Shan , have been for by the 's . A group of to this case have been taken by local in with the law. The , and a batch of in the case in with the law. With the and of , they out , , of in the case, and made every to goods and .
The group of about 220,000 is now in the Pan-Asia - Pan-Asia has that its non- have in funds, and they have a total of more than 40 of funds .
these scams, some cases seem to be as vivid as and are still vivid in their eyes. Can we have a "" about the so- P2P and fraud at ! There have been for a long time, but they are only more in the of the !
High rates have been a of ' love and hate since the of the . () hope to , and even the ! () is often by high rates! Debt, run away, , and lose your !
In a truly , high rates must have a range. This range is to and to .
The can just make up for the of for small and micro and , and find a that both can . This is the of ( or ) and the (usuli) rates. At , the that the (given to ) are more 5-12% , and the cost of the () is 10-20%!
Of , this does not mean that as long as the yield level of the P2P is at an rate of of 5-12%, you can be and any . In fact, many of the so- P2P that have been in are also the "" range, but most of them are the same as the above fraud cases, and there is , that is, !
Some false , false , false data, false , false , false , false ...
In , the form of , , types, , etc. are , so the yield rate or it is a range be used as the only basis for .
, the above fraud cases, we can at least draw a : any with long-term the range, or with false for a long time may have fraud risks, so it is to stay away from it!
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